Comment définit-on un patrimoine ?
D’après les études menées par l’Institut National de la Statistique et des Études Économiques (INSEE), un ménage détient un patrimoine du moment qu’il possède au moins un des deux critères suivants :
- Un bien immobilier (résidence principale, secondaire, immobilier de placement)
- Des produits financiers (livret d’épargne, plan ou compte d’épargne logement, assurance vie, valeurs mobilières, etc..)
Votre patrimoine est considéré comme diversifié à partir du moment où vous possédez à la fois un livret d’épargne, un livret ou compte d’épargne logement, une assurance vie/épargne retraite, un bien immobilier et des valeurs immobilières.
Le patrimoine des français
Saviez-vous qu’un patrimoine est composé d’un bien immobilier dans 62 % des foyers français ?Plus d’un tiers des ménages français détiennent une assurance vie et plus d’un tiers des foyers possède un PEL (Plan Epargne Logement).En 2018, les Français possédaient un patrimoine de 11 494 Md€, soit une moyenne de 171 246€ par habitant. Cela représente huit années de revenus ou cinq années de PIB. Contrairement à ce que l’on pourrait croire, les Allemands et les Américains sont moins riches (six années de revenus). A contrario, Les Britanniques possèdent onze années de revenus.
Vous l’aurez compris, l’objectif d’un Gestionnaire de patrimoine est de faire fructifier votre patrimoine en fonction de vos besoins, contraintes et objectifs.
Les 5 étapes pour vous accompagner :
- Analyser et dresser un bilan patrimonial
- Développer via différents leviers
- Conseiller les bons investissements et placements financiers
- Engendrer des revenus supplémentaires
- Transmettre son patrimoine
À la différence des prestations proposées par les banques, les Conseillers en gestion de patrimoine, à travers leur expertise, proposent une palette de produits et de placements plus large pouvant valoriser vos actifs.