Archives par catégorie: Gestion de patrimoine

Une forte baisse pour l’année 2022 L’année 2022 se solde pour les marchés financiers avec de fortes baisses. Cette année s’est voulue volatile et des pertes records ont été enregistrées par les investisseurs. De nombreux évènements prévisibles, mais aussi imprévisibles, sont venus noircir le paysage économique. La guerre en Ukraine d’abord avec son lot d’incertitudes, […]

Parfois confondus, souvent opposés, le contrat de capitalisation et le contrat d’assurance-vie sont d’excellents produits pour l’investissement de votre épargne. Similaires à de nombreux égards, chacun d’eux dispose d’avantages uniques, les rendant complémentaires, notamment en matière de transmission. Les similitudes du contrat de capitalisation et de l’assurance-vie L’assurance-vie et le contrat de capitalisation proposent les […]

En mai dernier, les prix à la consommation ont atteint un nouveau pic annuel : + 5,2 % en 1 an ! Cette hausse de l’inflation serait due à une accélération des prix de l’énergie, des services, de l’alimentation et des produits manufacturés, selon l’Institut national de la statistique et des études économiques. Ce niveau atteint […]

juin 2022 | Ce qu’il faut retenir Lorsqu’un contribuable fait appel à un prestataire de services à la personne (société, association, autoentrepreneur), les dépenses lui donnent droit à un crédit d’impôt de 50 % dans la limite d’un plafond annuel. Actuellement le crédit d’impôt est versé en deux fois : un acompte de 60 % en janvier (= […]

Revenus fonciers Pour rappel, lorsqu’un déficit est constaté, ce déficit s’impute : d’abord sur les autres revenus fonciers qu’il perçoit l’année où le contribuable constate le déficit ; puis, si le déficit n’est pas totalement absorbé, sur son revenu global, jusqu’à 10 700 €. La fraction du déficit qui excède 10 700 € s’imputera sur les revenus […]

Le dispositif d’abattement fixe pour les dirigeants partant à la retraite s’applique aux cessions de titres réalisées entre le 1er janvier 2018 et le 31 décembre 2024 : cessions à titre onéreux d’actions, de parts de société ou de droits démembrés portant sur ces actions ou parts ; rachat par la société émettrice de ces mêmes titres (réduction de […]

1. Présentation Ce dispositif, en vigueur du 1er janvier 2018 au 31 décembre 2024, permet aux dirigeants de petites et moyennes entreprises partant en retraite de bénéficier d’un régime particulier de taxation des plus-values de cession de valeurs mobilières. Sous réserve du respect des conditions prévues, un abattement fixe de 500 000 € est accordé, par cédant, pour l’ensemble des […]

Source : Fidroit

Source : Fidroit

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Qu’est-ce que la rente d’éducation ? Lorsqu’un des parents ou les deux décèdent ou sont reconnu en état d’invalidité totale, le foyer familial peut être fortement impacté par une perte de revenus. La rente d’éducation est une garantie qui a pour objectif de répondre aux besoins financiers du ou des enfants de l’assuré durant ses […]

PER obligatoire Le PER-obligatoire, à caractère collectif et obligatoire, peut être souscrit par une entreprise au profit  : de tous les salariés, ou d’une catégorie objective de salariés au sens de l’article L. 242-1, II, 4° du Css, du chef d’entreprise et les mandataires sociaux (cependant, ils ne peuvent pas constituer, à eux seuls, une […]

Toute personne peut souscrire un ou plusieurs Plan Epargne Retraite. Il peut y avoir plusieurs PER individuels ou un PER individuel et un PER entreprise.Dans cet article, nous aborderons le PER individuel et le PER collectif.Retrouvez dans notre blog, un article dédié au PER obligatoire. Le PER à titre privé Le PER individuel Le PER […]

Le nouveau PER (Plan Épargne Retraite) s’articule à travers 3 grandes dates clés.

QU’EST-CE QUE LE PER ? Le PER, Plan Épargne Retraite, est un produit d’épargne à long terme permettant d’obtenir, à partir de l’âge de la retraite, un capital et/ou une rente. Il donne la possibilité de bénéficier d’une retraite complémentaire par capitalisation, non soumise aux aléas du système de retraite par répartition. Les versements réalisés […]

La période de déclaration des revenus a débuté le 7 avril 2022. L’échéance varie entre le 18 mai et le 8 juin en fonction de son département de résidence et de votre moyen choisi pour remplir votre déclaration. Tous les contribuables sont tenus de remplir une déclaration de revenus même si l’impôt sur le revenu […]

Louer moins cher pour réduire ses impôts Le dispositif « Louer Abordable » a été remplacé par « Loc’Avantage » au 1er mars 2022. Le principe reste le même : un propriétaire proposant une location immobilière avec un loyer inférieur à celui du marché local à un locataire possédant des revenus modestes, pourra profiter d’avantages fiscaux allant jusqu’à 65% […]

L’investissement immobilier est un placement d’épargne pour en tirer un revenu. L’acquisition du bien ne consiste pas à se le procurer dans la vision d’y habiter. Notre rôle est de trouver ensemble les meilleures solutions d’investissement, grâce à des critères précis permettant d’optimiser votre investissement. Quels sont les différentes possibilités d’investissement immobilier ? De nombreuses autres […]

Premier moyen d’épargne en France, l’assurance-vie est un contrat d’assurance en cas de vie, de décès ou les deux. Comment fonctionne une assurance vie ? L’assurance-vie garantit le versement d’un capital ou d’une rente au souscripteur ou au bénéficiaire désigné dans le contrat. L’assureur s’engage, en échange de paiement de prime, à verser une rente […]

Comment définit-on un patrimoine ? D’après les études menées par l’Institut National de la Statistique et des Études Économiques (INSEE), un ménage détient un patrimoine du moment qu’il possède au moins un des deux critères suivants : Un bien immobilier (résidence principale, secondaire, immobilier de placement) Des produits financiers (livret d’épargne, plan ou compte d’épargne logement, […]